ROLA IP setzt sich dafür ein, zu verhindern, dass sein Proxy-Netzwerk und die damit verbundenen Dienste für Identitätsdiebstahl, Zahlungsbetrug, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere rechtswidrige oder missbräuchliche Aktivitäten genutzt werden. In dieser Richtlinie werden die Grundsätze und Maßnahmen erläutert, die wir zur Identitätsüberprüfung, Überprüfung von Geschäftszwecken, Zahlungsüberprüfungen und dem damit verbundenen Risikomanagement anwenden.
1. Geltungsbereich und Verhältnis zu anderen Richtlinien
Diese Richtlinie gilt für rola-ip.co, console.rola-ip.co, das Dashboard, APIs, das Proxy-Netzwerk und andere verwandte Produkte und Dienste, die sich ausdrücklich auf diese Richtlinie beziehen.
Diese Richtlinie ergänzt unsere Nutzungsbedingungen und gilt zusammen mit unserer Datenschutzerklärung, der Richtlinie zur akzeptablen Nutzung und den geltenden Bestellbedingungen. Persönliche Daten werden im Rahmen der Datenschutzerklärung und des geltenden Rechts verarbeitet. Gebühren und Rückerstattungen unterliegen den Nutzungsbedingungen, der Rückerstattungsrichtlinie und dem geltenden Recht. Keine Richtlinie schließt Benutzerrechte aus, die nicht gesetzlich ausgeschlossen werden können.
Die Maßnahmen zur Identitätsüberprüfung und zur Bekämpfung der Geldwäsche in dieser Richtlinie tragen dazu bei, Service- und Transaktionsrisiken zu verwalten und die für uns geltenden gesetzlichen Verpflichtungen zu erfüllen. Konkrete Maßnahmen hängen vom geltenden Recht, dem Produkt, den Umständen der Transaktion und der Höhe des Risikos ab.
2. Berechtigung und Richtigkeit der Informationen
Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein, geschäftsfähig sein und wahrheitsgemäße, genaue, vollständige und aktuelle Konto-, Identitäts-, Geschäfts- und Zahlungsinformationen angeben. Wenn Sie die Dienste im Namen eines Unternehmens oder einer anderen Organisation nutzen, müssen Sie über die entsprechende Autorisierung verfügen und die Organisation sowie Ihre Vertretungsbefugnis genau angeben.
Sie dürfen keine gefälschten, veränderten, gestohlenen oder anderweitig nicht autorisierten Ausweisdokumente, Unternehmensunterlagen, Zahlungsinstrumente oder Identitätsinformationen verwenden. Sie dürfen sich einer angemessenen Verifizierung nicht entziehen, indem Sie eine andere Person die Verifizierung für Sie durchführen lassen, die Identität einer anderen Person verwenden, Transaktionen aufteilen oder mehrere Konten verwenden.
3. Wann eine Verifizierung erforderlich sein kann
Wir nutzen risikoproportionale Überprüfungsmaßnahmen. Nicht alle Benutzer, Produkte oder Transaktionen unterliegen demselben Verifizierungsprozess. Wir können eine Verifizierung verlangen, wenn Sie Dienste kaufen, Lieferungen erhalten oder darauf zugreifen, die Dienste nutzen, Kontoinformationen ändern oder einen Transaktionsstreit beilegen, einschließlich wenn:
- Ein bestimmtes Produkt oder eine bestimmte Bestellung erfordert eine Verifizierung, einschließlich statischer Proxy-Dienste für Privathaushalte, die Verifizierungsanforderungen unterliegen.
- Es liegen Anomalien im Konto, bei der Zahlung, in der Anmeldeumgebung oder im Nutzungsverhalten vor oder relevante Informationen sind inkonsistent.
- der Betrag oder die Häufigkeit der Transaktionen, die Zahlungsmethode oder die Geldquelle erfordern weitere Erläuterungen;
- Es besteht der Verdacht eines Kartenbetrugs, einer nicht autorisierten Zahlung, eines Zahlungsstreits, einer Rückbuchung oder einer glaubhaften Missbrauchsbeschwerde.
- sich der Zweck des Kontos, die kontrollierende Person, Unternehmensinformationen oder andere wesentliche Umstände ändern; oder
- Anwendbares Recht, eine rechtmäßige Untersuchungsanfrage oder angemessene Risikoanforderungen von Zahlungs- oder Identitätsprüfungsanbietern erfordern weitere Prüfungen.
Risikosignale helfen dabei, festzustellen, ob weitere Prüfungen erforderlich sind, und beweisen nicht automatisch, dass ein Benutzer rechtswidrig gehandelt hat. Bei einem verifizierten Konto können dennoch zusätzliche Informationen oder eine erneute Verifizierung erforderlich sein, wenn neue Risiken auftreten oder sich Informationen ändern.
4. Verifizierungsinformationen und Übermittlungsmethoden
Abhängig von den Umständen können wir eine oder mehrere der folgenden Arten von Informationen anfordern und die Anfragen auf das für den Überprüfungszweck vernünftigerweise erforderliche Maß beschränken:
- Persönliche Identitätsinformationen: Ihr Name, Ihr Land oder Ihre Region, Kontaktdaten und ein gültiges, von der Regierung ausgestelltes Ausweisdokument; ggf. zusätzlicher Identitäts- oder Adressnachweis.
- Firmen- und Autorisierungsinformationen: Firmenname, Registrierungsdokumente, Unternehmenswebsite, Beschreibung der Geschäftsaktivitäten sowie Identität und Autorisierung des Vertreters; sofern risiko- oder gesetzesbedingt erforderlich, weitere Überprüfung der beherrschenden Person oder des wirtschaftlichen Eigentümers.
- Informationen zum Geschäftszweck: die beabsichtigten Produkte, Zugriffsziele, Geschäftsanwendungsfall, erwartetes Nutzungsvolumen und alle erforderlichen Zugriffsberechtigungen oder Geschäftsnachweise.
- Zahlungsinformationen: die Bestellnummer, die Transaktionsreferenz, der Zahlungsbeleg, die Beziehung zwischen dem Zahler und dem Kontoinhaber sowie alle erforderlichen Zahlungsautorisierungen oder Erläuterungen zur Geldquelle.
Senden Sie Informationen mit der im Dashboard, auf der Verifizierungsseite angegebenen Methode oder über den offiziellen Support. Bei Einbindung eines Identitätsverifizierungsdienstes eines Drittanbieters gelten die in der Verifizierungsschnittstelle dargestellten Informationspflichten und anwendbaren Datenverarbeitungshinweise.
Wir werden Sie niemals auffordern, dem Kundensupport Kontopasswörter, Sicherheitscodes von Zahlungskarten, Zahlungsbestätigungscodes, private Wallet-Schlüssel oder Wiederherstellungsphrasen mitzuteilen. Schwärzen Sie in Zahlungsnachweisen vertrauliche Angaben, die für die Prüfung nicht erforderlich sind, entsprechend den Verifizierungshinweisen.
5. Verifizierungsergebnisse und laufende Überprüfung
Unsere Überprüfung kann die von Ihnen übermittelten Informationen, Konto- und Transaktionsdaten, Metadaten zur Dienstnutzung und rechtmäßig erhaltene Verifizierungsergebnisse Dritter kombinieren. Abhängig vom Risiko können die Prüfungen Identitätskonsistenz, Unternehmens- und Berechtigungsbeziehungen, Zahlungsauthentizität, Geschäftszwecke sowie geltende Sanktionen oder andere rechtliche Einschränkungen umfassen.
Wir können um Klarstellung bitten, wenn die Informationen unzureichend, abgelaufen, nicht überprüfbar oder widersprüchlich sind. Während der Überprüfung oder solange Risiken ungelöst bleiben, können wir die Lieferung verzögern, Käufe oder bestimmte Funktionen einschränken oder die entsprechenden Dienste aussetzen. Wir können eine Bestellung ablehnen oder die betreffenden Dienste einstellen, wenn eine angemessene Überprüfung nicht durchgeführt werden kann, falsche Informationen festgestellt werden oder das Risiko untragbar ist.
Wir bearbeiten Anträge entsprechend der Vollständigkeit der Informationen, der Verfügbarkeit von Prüfdiensten und den damit verbundenen Risiken. Das Bestehen der Identitätsüberprüfung stellt keine Genehmigung eines bestimmten Geschäftszwecks dar und garantiert nicht, dass eine Website eines Drittanbieters Ihren Zugriff, Ihre Registrierung, Zahlung oder andere Aktionen akzeptiert.
Halten Sie wesentliche Informationen auf dem neuesten Stand und kooperieren Sie bei einer erneuten Überprüfung, wenn dies begründet erforderlich ist. Wenn automatisierte Risikokontrollen eine vorübergehende Einschränkung auferlegen, können Sie beim offiziellen Support eine menschliche Überprüfung beantragen.
6. Transaktionsrisiken, verbotenes Verhalten und Durchsetzung
Sie dürfen die Dienste nicht nutzen, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Zahlungsbetrug, Zahlungskartenbetrug, Identitätsdiebstahl, Sanktionsumgehung oder die Verschleierung der Quelle rechtswidriger Erträge durchzuführen oder zu ermöglichen. Sie dürfen keine Dienstleistungen mit Geldern oder Zahlungsinstrumenten unbekannter Herkunft oder ohne Genehmigung erwerben oder die Bewegung von Geldern durch Einzahlungen, Rückerstattungen, Kontoübertragungen oder fiktive Transaktionen verschleiern.
Der Kontostand dient dem Erwerb von Dienstleistungen. Ihre Nutzung, Übertragungsbeschränkungen und Rückerstattungsregeln unterliegen den Nutzungsbedingungen und Rückerstattungsrichtlinien. Wir akzeptieren keine Rückerstattungs- oder Kontoführungsanfragen, die darauf abzielen, Transaktionsprüfungen zu umgehen, den Empfänger von Geldern zu ändern oder die Geldquelle zu verschleiern.
Wenn ein glaubwürdiges Risiko rechtswidriger Aktivitäten oder Betrug besteht, können wir verhältnismäßige Maßnahmen ergreifen, einschließlich der Ablehnung von Transaktionen, der Einschränkung von Konten, der Aussetzung oder Beendigung von Diensten, der Aufbewahrung erforderlicher Aufzeichnungen und der Meldung an die zuständigen Behörden oder die Zusammenarbeit mit diesen, sofern dies nach geltendem Recht erforderlich ist. Wir verpflichten uns nicht, jede Anomalie extern zu melden oder eine allgemeine Risikowarnung als Feststellung rechtswidrigen Verhaltens zu behandeln.
Sofern das Risiko es zulässt, erklären wir Ihnen, welche Zusammenarbeit erforderlich ist, und ermöglichen Ihnen, zusätzliche Informationen bereitzustellen oder das Problem zu beheben. Ausnahmen sind dringende Sicherheitsvorfälle, eindeutig rechtswidriges Verhalten, wiederholte Verstöße, gesetzliche Meldeverbote oder Fälle, in denen die Meldung eine rechtmäßige Untersuchung behindern könnte. Die Abwicklung von Geldern erfolgt gemäß den Nutzungsbedingungen, der Rückerstattungsrichtlinie und dem geltenden Recht. Das Nichtbestehen der Überprüfung berechtigt uns nicht dazu, Gelder willkürlich zu beschlagnahmen.
7. Verwendung, Schutz und Aufbewahrung von Verifizierungsinformationen
Wir verarbeiten Verifizierungsinformationen im Rahmen der Datenschutzerklärung und verwenden sie nur, soweit dies zur Identitäts- und Zahlungsüberprüfung, Betrugs- und Missbrauchsprävention, Sicherheitsüberprüfungen, Streitbeilegung und Einhaltung geltender gesetzlicher Verpflichtungen erforderlich ist. KYC-Informationen werden nicht für Marketingzwecke verwendet oder an Datenbroker verkauft.
Drittanbieter können an der Identitätsprüfung teilnehmen. Der Empfang, die Verarbeitung und die Speicherung von Original-Ausweisdokumenten und anderen sensiblen Verifizierungsinformationen erfolgen gemäß der Datenschutzerklärung und den bei der Verifizierung bereitgestellten Hinweisen. Wir wenden Zugangskontrollen, Verschlüsselung und Vertraulichkeitsmaßnahmen an, die dem Risiko angemessen sind, und begrenzen die Anzahl der Mitarbeiter und Anbieter, die auf die Informationen zugreifen dürfen.
Bei der Bearbeitung von Zahlungsstreitigkeiten oder Rückbuchungen können wir im Rahmen der Datenschutzerklärung und soweit erforderlich und angemessen den Zahlungsanbietern Verifizierungsergebnisse oder -protokolle, Bestell- und Lieferaufzeichnungen, relevante Nutzungsaufzeichnungen und Aufzeichnungen über die Annahme von Bedingungen zur Verfügung stellen. Dies bedeutet nicht, dass wahllos alle Original-Ausweisdokumente oder nicht damit in Zusammenhang stehende persönliche Informationen bereitgestellt werden.
Die Aufbewahrungsfristen hängen von der Art und Sensibilität der Informationen, den Verarbeitungszwecken und dem geltenden Recht ab. Nach der Schließung eines Kontos können wir relevante Aufzeichnungen so lange aufbewahren, wie es zur Erfüllung gesetzlicher Verpflichtungen, zur Beilegung von Streitigkeiten, zur Untersuchung von Betrug oder zur Beweissicherung erforderlich ist. Wenn Informationen nicht mehr benötigt werden, löschen, anonymisieren wir sie oder behandeln sie auf andere Weise entsprechend der Datenschutzerklärung. Auch die von Drittanbietern gespeicherten Informationen müssen gemäß den geltenden Regelungen und Gesetzen behandelt werden.
Einzelheiten zur grenzüberschreitenden Verarbeitung, rechtmäßigen Weitergabe und Benutzerrechten finden Sie in der Datenschutzerklärung. Wenn für die Verarbeitung eine Einwilligung oder eine gesonderte Einwilligung erforderlich ist, werden wir diese gemäß den geltenden Rechtsvorschriften einholen.
8. Rechtmäßige Anfragen und Offenlegung
Wir prüfen Anfragen von Gerichten, Aufsichtsbehörden oder Strafverfolgungsbehörden und leisten Unterstützung nach geltendem Recht nur in dem Umfang, in dem eine Anfrage berechtigt ist und Unterstützung erforderlich ist. Die Weitergabe von Informationen an Zahlungsanbieter, Verifizierungsanbieter oder andere notwendige Empfänger muss der Datenschutzerklärung und dem geltenden Recht entsprechen.
Wir benachrichtigen Benutzer, sofern dies rechtmäßig und angemessen ist, es sei denn, die Benachrichtigung ist gesetzlich verboten, es besteht ein dringendes Risiko oder die Benachrichtigung könnte eine rechtmäßige Untersuchung behindern.
9. Überprüfung, Kontaktaufnahme und Richtlinienaktualisierungen
Wenn Sie der Meinung sind, dass ein Verifizierungsergebnis oder eine Kontobeschränkung falsch ist, fordern Sie eine Überprüfung über den Live-Chat in der unteren rechten Ecke der ROLA IP-Website oder über die auf unserer Website veröffentlichten Support-Kontaktdaten an. Geben Sie die E-Mail-Adresse Ihres Kontos, die Bestellnummer, eine Erläuterung des Problems und Belege an. Übermitteln Sie keine Ausweisdokumente, vollständigen Zahlungsdetails oder andere sensible Informationen über öffentliche Kanäle.
Anfragen zum Zugriff, zur Berichtigung oder Löschung personenbezogener Daten oder zur Ausübung anderer Rechte werden gemäß der Datenschutzerklärung behandelt. Möglicherweise überprüfen wir zunächst die Identität des Antragstellers, um Identitätsdiebstahl zu verhindern.
Wir können diese Richtlinie aktualisieren, um Gesetzes-, Produkt-, Risiko- oder Betriebsänderungen Rechnung zu tragen, und auf der Seite die neueste Version oder das Aktualisierungsdatum angeben. Wir benachrichtigen Sie über wesentliche Änderungen über die Website, das Dashboard, die Konto-E-Mail oder einen anderen geeigneten Kanal. Soweit eine gesonderte Einwilligung gesetzlich erforderlich ist, werden wir diese einholen.