ROLA IP は、プロキシネットワークおよび関連サービスが、なりすまし、決済詐欺、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の違法行為や不正利用に使われることを防ぐための対策を講じています。本ポリシーでは、本人確認、業務上の利用目的の確認、決済審査、および関連するリスク管理の原則と措置について説明します。
1. 適用範囲および他のポリシーとの関係
このポリシーは、rola-ip.co、console.rola-ip.co、ダッシュボード、API、プロキシネットワーク、およびこのポリシーを明示的に参照するその他の関連製品およびサービスに適用されます。
本ポリシーは、当社の利用規約を補足し、プライバシーポリシー、適正利用ポリシー、および適用される注文条件と併せて適用されます。個人情報の取扱いにはプライバシーポリシーおよび適用法令が、料金と返金には利用規約、返金ポリシー、および適用法令が適用されます。いずれのポリシーも、法令上排除できない利用者の権利を排除するものではありません。
本ポリシーにおける本人確認とマネーロンダリング対策は、サービスと取引のリスクを管理し、当社に適用される法的義務を履行するのに役立ちます。具体的な措置は、適用される法律、商品、取引の状況、リスクのレベルによって異なります。
2. 利用資格と情報の正確性
あなたは 18 歳以上であり、契約を締結する法的能力を持ち、真実、正確、完全かつ最新のアカウント、身元情報、ビジネス、支払い情報を提供する必要があります。会社または別の組織を代表してサービスを使用する場合は、適切な権限を取得し、組織とそれを代表する権限を正確に特定する必要があります。
偽造、改ざん、盗難、またはその他の不正な身分証明書、会社記録、支払手段、または身分情報を使用してはなりません。他人に本人確認を完了してもらったり、他人の身元を使用したり、取引を分割したり、複数のアカウントを使用したりして、合理的な確認を回避してはなりません。
3. 検証が必要となる場合
当社はリスクに応じた確認方法を採用しており、すべての利用者、製品、取引に同一の手続きを適用するわけではありません。購入、サービスの提供、アクセス権の付与、サービスの利用、アカウント情報の変更、取引に関する紛争への対応などの段階で、次の場合を含め、確認を求めることがあります。
- 確認が必要な静的住宅プロキシサービスなど、特定の製品または注文で認証が求められる場合。
- アカウント、支払い、サインイン環境、または使用状況に異常があるか、関連情報が矛盾している。
- 取引の金額や頻度、支払い方法、資金源についてはさらなる説明が必要です。
- ペイメントカード詐欺、不正な支払い、支払いに関する紛争、チャージバック、または信頼できる不正行為の申し立ての疑いがある。
- アカウントの利用目的、管理者、企業情報、その他の重要な状況に変更があった場合。
- 適用法令、適法な調査要請、または決済事業者や本人確認事業者の合理的なリスク管理要件により、追加確認が必要な場合。
リスク信号は、さらなるチェックが必要かどうかを判断するのに役立ちますが、それ自体はユーザーが違法行為を行ったことを証明するものではありません。認証済みアカウントでも、新たなリスクが発生したり情報が変更された場合には、追加情報や再認証が必要になる場合があります。
4. 検証情報と提出方法
状況に応じて、当社は、検証目的に合理的に必要なものに限定して、次の種類の情報のうち 1 つ以上を要求する場合があります。
- 個人の本人確認情報：氏名、国または地域、連絡先、有効な公的身分証明書。必要に応じて、本人または住所を確認するための補足書類。
- 企業および権限に関する情報：企業名、登記書類、事業用ウェブサイト、事業内容、担当者の本人確認書類および権限を証明する書類。リスクまたは法令上の要請がある場合は、実質的支配者または受益所有者についても確認します。
- 業務上の利用目的に関する情報：利用予定の製品、アクセス先、利用場面、想定利用規模、および必要なアクセス許可や事業内容を裏付ける資料。
- 支払い情報: 注文番号、取引参照番号、支払い証明、支払者と口座名義人の関係、および必要な支払い承認または資金源の説明。
ダッシュボード、確認画面、または公式サポートが指定する方法で資料を提出してください。第三者の本人確認サービスを利用する場合は、その確認画面に示される提出要件およびデータの取扱いに関する説明が適用されます。
当社が、アカウントのパスワード、決済カードのセキュリティコード、決済確認コード、ウォレットの秘密鍵、シードフレーズをサポート担当者に提供するよう求めることはありません。支払い証明に含まれる確認目的と無関係な機密情報は、確認手順の案内に従ってマスキングしてください。
5. 確認結果と継続的な審査
当社は、提出資料、アカウントおよび取引記録、サービス利用のメタデータ、適法に取得した第三者の確認結果を組み合わせて審査することがあります。リスクに応じて、本人情報の整合性、企業と担当者の権限関係、決済の真正性、業務上の利用目的、適用される制裁その他の法的制限などを確認します。
情報が不足、期限切れ、確認不能、または相互に矛盾している場合、追加説明を求めることがあります。確認中またはリスクが解消されていない間は、サービスの提供を保留し、購入や一部機能を制限し、または関連サービスを停止することがあります。合理的な確認を完了できない場合、虚偽の資料が判明した場合、または許容できないリスクがある場合は、注文を拒否し、または関連サービスを終了することがあります。
当社は、情報の完全性、検証サービスの利用可能性、および関連するリスクに応じて申請を処理します。本人確認に合格したからといって、特定のビジネス目的が承認されるわけではなく、また、第三者の Web サイトがアクセス、登録、支払い、その他のアクションを受け入れることを保証するものではありません。
重要な情報を速やかに更新し、当社が合理的に求める再確認にご協力ください。自動リスク管理により一時的な制限を受けた場合は、公式サポートを通じて担当者による再審査を申請できます。
6. 取引リスク、禁止行為、および対応措置
マネーロンダリング、テロ資金供与、決済詐欺、カードの不正利用、なりすまし、制裁回避、または違法な収益源の隠蔽を行い、もしくは支援するためにサービスを利用することは禁止されています。出所不明または使用権限のない資金や決済手段でサービスを購入したり、入金、返金、アカウントの移転、架空取引を通じて資金の流れを偽装したりしてはなりません。
アカウント残高はサービスの購入に使用するものであり、その利用、移転制限、返金には利用規約および返金ポリシーが適用されます。取引審査の回避、資金の受益者の変更、または資金源の隠蔽を目的とする返金やアカウント操作の依頼には応じません。
違法行為または詐欺について信頼できるリスク情報がある場合、当社は、取引の拒否、アカウントの制限、サービスの停止または終了、必要な記録の保全など、リスクに応じた措置を講じることがあります。また、適用法令で求められる場合は、権限を有する機関への報告や調査協力を行います。すべての異常を外部に報告することを約束するものではなく、一般的なリスク警告を違法行為の確定判断として扱うこともありません。
リスクが許容される場合は、どのような協力が必要かを説明し、追加情報の提供や問題の解決を可能にします。例外には、緊急のセキュリティインシデント、明らかに違法な行為、度重なる違反、通知の法的禁止、または通知が合法的な調査を妨げる可能性がある場合が含まれます。資金は利用規約、返金ポリシー、および適用法に基づいて処理されます。検証に合格しないこと自体が、当社に恣意的に資金を没収する権利を与えるものではありません。
7. 確認資料の利用、保護、および保存
当社はプライバシーポリシーに基づいて検証情報を処理し、本人確認と支払いの検証、詐欺と不正行為の防止、セキュリティ レビュー、紛争解決、および適用される法的義務の遵守のために必要な場合にのみ使用します。 KYC 情報はマーケティングに使用されたり、データ ブローカーに販売されたりすることはありません。
第三者のプロバイダーが本人確認に参加する場合があります。本人確認書類の原本およびその他の機密検証情報の受信、処理、保管は、プライバシーポリシーと検証中に提供される通知に従います。当社は、リスクに応じたアクセス制御、暗号化、機密保持措置を適用し、情報にアクセスできる担当者とプロバイダーを制限します。
決済紛争やチャージバックへの対応では、プライバシーポリシーに従い、必要かつ適切な範囲で、確認結果やログ、注文およびサービス提供の記録、関連する利用記録、規約への同意記録を決済事業者に提供することがあります。本人確認書類の原本一式や無関係な個人情報を無差別に提供するものではありません。
保存期間は、情報の種類と機密性、処理の目的、および適用される法律によって異なります。アカウントが閉鎖された後、当社は、法的義務の履行、紛争の解決、詐欺の調査、または証拠の保存に必要な期間、関連する記録を保持することがあります。情報が不要になった場合は、プライバシーポリシーに基づいて削除、匿名化等、適切に取り扱います。第三者プロバイダーが保持する情報も、適用される取り決めおよび法律に従って取り扱われなければなりません。
国境を越えた処理、合法的な共有、およびユーザーの権利の詳細については、プライバシーポリシーを参照してください。処理に同意または個別の同意が必要な場合、当社は適用法の要求に応じて同意を取得します。
8. 法的要求と開示
当社は裁判所、規制当局、捜査機関からの要請を確認し、要請が有効であり協力が必要な範囲に限り、適用法令に従って対応します。決済事業者、本人確認事業者、その他の必要な受領者との情報共有には、プライバシーポリシーおよび適用法令が適用されます。
当社は、法律で通知が禁止されている場合、緊急のリスクがある場合、または通知が合法的な調査を妨げる可能性がある場合を除き、合法かつ適切な場合にユーザーに通知します。
9. 再審査、お問い合わせ、およびポリシーの更新
確認結果やアカウント制限に誤りがあるとお考えの場合は、ROLA IP 公式サイト右下のチャット、またはサイトに掲載された公式サポートの連絡先から再審査を申請してください。アカウントのメールアドレス、注文番号、問題の説明、および関連する証拠をお知らせください。公開の場に本人確認書類、決済情報の全体、その他の機密情報を提出しないでください。
個人情報へのアクセス、修正、削除、またはその他の権利の行使のリクエストは、プライバシーポリシーに基づいて処理されます。なりすましを防ぐために、最初に要求者の身元を確認することがあります。
当社は、法律、製品、リスク、または運営の変更を反映するために本ポリシーを更新し、ページ上に最新バージョンまたは更新日を示す場合があります。重要な変更については、Web サイト、ダッシュボード、アカウントの電子メール、またはその他の適切なチャネルを通じて通知します。法的に別途同意が必要な場合には、当社は同意を取得します。