ROLA IP 致力于防止其代理 IP 網路及相關服務被用于身分冒用、支付欺詐、洗錢、恐怖融資及其他違法或濫用活動。本政策說明我們開展身分識別、業務用途核驗、付款審查及相關風險管理的原則與措施。
1. 適用范圍與政策關系
本政策適用于 rola-ip.co、console.rola-ip.co、控制臺、API、代理 IP 網路，以及其他明確引用本政策的相關產品和服務。
本政策補充說明我們的服務條款，并與隱私政策、可接受使用政策及適用的訂單約定共同適用。個人資訊的處理以隱私政策及適用法律為準，費用和退款事項依服務條款、退款政策及適用法律處理；任何政策均不排除依法不得排除的使用者權利。
本政策中的身分識別與反洗錢措施用于管理服務及交易風險，并履行對我們適用的法律義務。具體措施根據適用法律、產品、交易情況和風險程度確定。
2. 使用者資格與資訊真實性
您須年滿 18 周歲，具備訂立合同的能力，并提供真實、準確、完整且及時更新的帳戶、身分、業務及付款資訊。代表企業或其他組織使用服務的，您應具備相應授權，并如實說明組織身分及您的代表權限。
您不得使用偽造、篡改、盜用或未經授權取得的證件、企業資料、支付工具或身分資訊，也不得通過代認證、借用身分、拆分交易或多個帳戶規避合理核驗。
3. 何時可能要求核驗
我們采取與風險相適應的核驗方式。并非所有使用者、產品或交易均采用相同的核驗流程。我們可能在購買、交付、開通訪問權限、使用服務、變更帳戶資訊或處理交易爭議等階段要求核驗，包括：
- 特定產品或訂單要求完成認證，包括適用核驗要求的靜態住宅代理 IP 服務；
- 帳戶、付款、登入環境或使用行為存在異常，或相關資訊不一致；
- 交易金額、頻率、付款方式或資金來源存在需要進一步解釋的情況；
- 發生疑似盜刷、未經授權付款、支付爭議、拒付或可信的濫用投訴；
- 帳戶用途、控制人、企業資訊或其他重要情況發生變化；
- 適用法律、合法調查要求，或支付及身分核驗服務提供者的合理風險要求需要進一步核實。
風險信號用于決定是否需要進一步核查，不當然代表使用者已經違法。已完成認證的帳戶，在出現新的風險或資訊變化時，仍可能需要補充資料或重新核驗。
4. 核驗內容與提交方式
根據具體事項，我們可能要求提供以下一項或多項資料，并將請求限定在核驗目的所需的合理范圍內：
- 個人身分資料：姓名、國家或地區、聯系方式，以及有效的政府頒發身分證件；必要時，要求提供與身分或地址有關的補充證明。
- 企業及授權資料：企業名稱、注冊文件、業務網址、經營活動說明，以及經辦人的身分和授權證明；風險或法律要求時，進一步核實實際控制人或受益所有人。
- 業務用途資料：擬使用的產品、訪問目標、業務場景、預計使用規模，以及必要的訪問授權或業務證明。
- 付款資料：訂單號、交易編號、付款憑證、付款人與帳戶持有人的關系，以及必要的付款授權或資金來源說明。
請按照控制臺、核驗頁面或官方支持提供的指定方式提交資料。涉及第三方身分核驗服務時，以核驗界面告知的資料要求及適用的數據處理說明為準。
我們不會要求您向客服提供帳戶密碼、銀行卡安全碼、支付驗證碼、錢包私鑰或助記詞。付款證明中與核驗無關的敏感資訊，請按核驗指引遮蓋。
5. 核驗結果與持續審查
我們可結合您提交的資料、帳戶及交易記錄、服務使用元數據，以及依法獲得的第三方核驗結果進行審查。根據風險，審查可能包括身分一致性、企業及授權關系、付款真實性、業務用途，以及適用的制裁或其他法律限制。
資料不足、過期、無法驗證或相互矛盾時，我們可能要求補充說明。核驗期間或風險尚未排除時，我們可暫緩交付、限制購買或部分功能，或暫停相關服務；無法完成合理核驗、發現虛假資料或存在無法接受的風險時，我們可拒絕訂單或終止相關服務。
我們會結合資料完整程度、核驗服務可用性及風險情況處理申請。通過身分核驗不代表任何業務用途已獲批準，也不保證第三方網站接受您的訪問、注冊、付款或其他操作。
您應及時更新重要資訊，并在我們合理要求時配合重新核驗。因自動風險控制受到臨時限制的，可通過官方支持申請人工復核。
6. 交易風險、禁止行為與處置
禁止使用服務實施或協助洗錢、恐怖融資、支付欺詐、盜刷、身分冒用、制裁規避，或隱匿違法所得來源。您不得使用來源不明或未經授權的資金、支付工具購買服務，不得利用充值、退款、帳戶轉移或虛假交易掩飾資金流轉。
帳戶余額用于購買服務，其使用、轉讓限制及退款規則以服務條款和退款政策為準。我們不接受以繞過交易審查、變更資金受益人或掩蓋資金來源為目的的退款或帳戶操作要求。
如存在可信的違法或欺詐風險，我們可采取與風險相適應的措施，包括拒絕交易、限制帳戶、暫停或終止服務、保全必要記錄，并在適用法律要求時向有權機關報告或配合調查。我們不承諾對每一項異常進行對外報告，也不將一般風險提示視為違法結論。
風險允許時，我們會說明需要配合的事項并給予補充資料或整改機會。緊急安全事件、明顯違法、重復違規、法律禁止通知或通知可能妨礙合法調查的情形除外。款項處理依服務條款、退款政策及適用法律進行；未通過核驗本身不構成我們可任意沒收款項的依據。
7. 核驗資料的使用、保護與保存
我們依據隱私政策處理核驗資料，僅在身分與付款驗證、防欺詐、防濫用、安全審查、爭議處理及履行適用法律義務等必要范圍內使用。KYC 資料不用于營銷，也不出售給數據中介。
身分核驗可能由第三方服務提供者參與完成。原始證件及其他敏感核驗資料的接收、處理和存儲方式，依隱私政策及核驗環節提供的說明執行。我們采取與風險相適應的訪問控制、加密和保密措施，限制可接觸資料的人員及服務提供者范圍。
在支付爭議或拒付處理中，我們可依隱私政策，在必要且適當的范圍內向支付服務提供者提供核驗結果或日誌、訂單及交付記錄、相關使用記錄及條款接受記錄；不因此不加區分地提供全部原始證件或無關個人資訊。
我們根據資料類型、敏感性、處理目的及適用法律確定保存期限。帳戶關閉后，如仍需履行法定義務、處理爭議、調查欺詐或保全證據，可在必要期限內繼續保存相關記錄；不再必要時，依隱私政策刪除、匿名化或采取其他適當處理措施。第三方服務提供者持有的資料亦應按適用安排及法律處理。
涉及跨境處理、依法共享及使用者權利的具體說明，請參閱隱私政策。需要同意或單獨同意的處理活動，我們將在適用法律要求時取得相應同意。
8. 合法請求與資訊披露
我們將核實法院、監管或執法機關提出的請求，并依適用法律，在請求有效且必要的范圍內提供協助。涉及支付服務提供者、核驗服務提供者或其他必要接收方的資訊共享，應遵循隱私政策及適用法律。
在法律允許且適當的情況下，我們會向使用者提供相關通知；法律禁止、存在緊急風險或可能妨礙合法調查的情形除外。
9. 復核、聯系與政策更新
如您認為核驗結果或帳戶限制存在錯誤，請通過 ROLA IP 官網右下角在線客服或官網公布的支持聯系方式提出復核申請，提供帳戶郵箱、訂單號、問題說明及相關證明。請勿在公開渠道提交證件、完整支付資料或其他敏感資訊。
涉及個人資訊訪問、更正、刪除或其他權利請求的，依隱私政策處理。為防止冒用，我們可能先核實申請人的身分。
我們可因法律、產品、風險或運營變化更新本政策，并在頁面說明最新版本或更新日期。重大變更將通過網站、控制臺、帳戶郵箱或其他適當方式通知；依法需要另行同意的，將取得相應同意。