ROLA IP se compromete a evitar que su red de proxy y servicios relacionados se utilicen para robo de identidad, fraude de pagos, blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y otras actividades ilegales o abusivas. Esta Política explica los principios y medidas que aplicamos a la verificación de identidad, la verificación de fines comerciales, las revisiones de pagos y la gestión de riesgos relacionados.
1. Alcance y relación con otras políticas
Esta Política se aplica a rola-ip.co, console.rola-ip.co, el panel, las API, la red proxy y otros productos y servicios relacionados que se refieren expresamente a esta Política.
Esta Política complementa nuestras Términos del servicio y se aplica junto con nuestra Política de privacidad, Política de uso aceptable y términos de pedido aplicables. La información personal se procesa según la Política de Privacidad y la ley aplicable. Las tarifas y los reembolsos se rigen por los Términos del servicio, la Política de reembolso y la ley aplicable. Ninguna política excluye ningún derecho de usuario que no pueda excluirse legalmente.
Las medidas de verificación de identidad y contra el blanqueo de capitales contenidas en esta Política ayudan a gestionar los riesgos de servicios y transacciones y a cumplir con las obligaciones legales que se nos aplican. Las medidas específicas dependen de la ley aplicable, el producto, las circunstancias de la transacción y el nivel de riesgo.
2. Elegibilidad y exactitud de la información
Debe tener al menos 18 años, tener capacidad legal para celebrar un contrato y proporcionar información de cuenta, identidad, negocio y pagos veraz, precisa, completa y actualizada. Si utiliza los servicios en nombre de una empresa u otra organización, debe tener la autorización adecuada e identificar con precisión la organización y su autoridad para representarla.
No debe utilizar documentos de identidad, registros de empresa, instrumentos de pago o información de identidad falsificados, alterados, robados o de otro modo no autorizados. No debe evadir la verificación razonable haciendo que otra persona complete la verificación por usted, usando la identidad de otra persona, dividiendo transacciones o usando múltiples cuentas.
3. Cuándo puede ser necesaria la verificación
Utilizamos medidas de verificación proporcionadas al riesgo. No todos los usuarios, productos o transacciones están sujetos al mismo proceso de verificación. Es posible que le solicitemos verificación cuando compra servicios, recibe entrega o acceso, utiliza los servicios, cambia la información de la cuenta o resuelve una disputa de transacción, incluso cuando:
- un producto o pedido en particular requiere verificación, incluidos los servicios de proxy residencial estático sujetos a requisitos de verificación;
- hay anomalías en la cuenta, el pago, el entorno de inicio de sesión o el comportamiento de uso, o la información relevante es inconsistente;
- el monto o la frecuencia de las transacciones, el método de pago o la fuente de los fondos requieren más explicaciones;
- hay sospecha de fraude con tarjetas de pago, pago no autorizado, una disputa de pago, una devolución de cargo o una queja de abuso creíble;
- el propósito de la cuenta, la persona controladora, la información de la compañía u otras circunstancias importantes cambian; o
- la ley aplicable, una solicitud de investigación legal o los requisitos de riesgo razonable de los proveedores de pago o de verificación de identidad requieren controles adicionales.
Las señales de riesgo ayudan a determinar si son necesarias más comprobaciones y no demuestran por sí mismas que un usuario haya actuado ilegalmente. Una cuenta verificada aún puede requerir información adicional o una verificación renovada si surgen nuevos riesgos o cambios en la información.
4. Información de verificación y métodos de envío
Dependiendo de las circunstancias, podemos solicitar uno o más de los siguientes tipos de información, limitando las solicitudes a lo que sea razonablemente necesario para el propósito de verificación:
- Información de identidad personal: su nombre, país o región, datos de contacto y un documento de identidad válido emitido por el gobierno; cuando sea necesario, prueba adicional de identidad o dirección.
- Información de la empresa y autorización: el nombre de la empresa, los documentos de registro, el sitio web de la empresa, la descripción de las actividades comerciales y la identidad y autorización del representante; cuando lo exija el riesgo o la ley, verificación adicional de la persona controladora o beneficiario final.
- Información sobre el propósito comercial: los productos previstos, los objetivos de acceso, el caso de uso comercial, el volumen de uso esperado y cualquier autorización de acceso o evidencia comercial necesaria.
- Información de pago: el número de pedido, referencia de la transacción, comprobante de pago, la relación entre el pagador y el titular de la cuenta, y cualquier autorización de pago necesaria o explicación del origen de los fondos.
Envíe información utilizando el método especificado en el panel, la página de verificación o mediante soporte oficial. Cuando se trata de un servicio de verificación de identidad de terceros, se aplican los requisitos de información y los avisos de procesamiento de datos aplicables que se muestran en la interfaz de verificación.
No le pediremos que facilite al servicio de atención al cliente contraseñas de cuentas, códigos de seguridad de tarjetas, códigos de verificación de pagos, claves privadas de monederos ni frases de recuperación. Oculte en los justificantes de pago la información confidencial ajena al propósito de la verificación, siguiendo las instrucciones indicadas.
5. Resultados de la verificación y revisión continua
Nuestra revisión puede combinar la información que usted envía, registros de cuentas y transacciones, metadatos de uso del servicio y resultados de verificación de terceros obtenidos legalmente. Dependiendo del riesgo, las comprobaciones pueden cubrir la coherencia de la identidad, las relaciones empresariales y de autorización, la autenticidad del pago, los fines comerciales y las sanciones aplicables u otras restricciones legales.
Podemos solicitar aclaraciones si la información es insuficiente, vencida, no verificable o contradictoria. Durante la verificación o mientras los riesgos sigan sin resolver, podemos retrasar la entrega, restringir compras o ciertas funciones, o suspender los servicios relevantes. Podemos rechazar un pedido o cancelar los servicios relevantes si no se puede completar una verificación razonable, se descubre información falsa o el riesgo es inaceptable.
Procesamos las solicitudes de acuerdo con la integridad de la información, la disponibilidad de servicios de verificación y los riesgos involucrados. Pasar la verificación de identidad no aprueba ningún propósito comercial en particular ni garantiza que un sitio web de terceros acepte su acceso, registro, pago u otras acciones.
Mantener la información material actualizada y cooperar con una verificación renovada cuando se solicite razonablemente. Si los controles de riesgo automatizados imponen una restricción temporal, puede solicitar una revisión humana a través del soporte oficial.
6. Riesgos de transacciones, conductas prohibidas y cumplimiento
No debe utilizar los servicios para llevar a cabo o facilitar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude de pagos, el fraude de tarjetas de pago, el robo de identidad, la evasión de sanciones ni la ocultación de la fuente de ingresos ilícitos. No debe comprar servicios utilizando fondos o instrumentos de pago de origen desconocido o sin autorización, ni disfrazar el movimiento de fondos mediante depósitos, reembolsos, transferencias de cuentas o transacciones ficticias.
Los saldos de las cuentas son para la compra de servicios. Su uso, restricciones de transferencia y reglas de reembolso se rigen por los Términos del servicio y la Política de reembolso. No aceptamos solicitudes de reembolso ni de operación de cuenta destinadas a eludir las revisiones de transacciones, cambiar el beneficiario de los fondos u ocultar el origen de los fondos.
Cuando exista un riesgo creíble de actividad ilegal o fraude, podemos tomar medidas proporcionadas, incluido rechazar transacciones, restringir cuentas, suspender o cancelar servicios, preservar los registros necesarios e informar o cooperar con las autoridades competentes cuando lo exija la ley aplicable. No nos comprometemos a informar externamente de cada anomalía ni a tratar una alerta de riesgo general como un hallazgo de conducta ilegal.
Cuando el riesgo lo permita, le explicaremos qué cooperación se necesita y le permitiremos proporcionar información adicional o solucionar el problema. Las excepciones incluyen incidentes de seguridad urgentes, conductas claramente ilegales, violaciones repetidas, prohibiciones legales de notificación o casos en los que la notificación podría obstruir una investigación legal. Los fondos se manejan según los Términos del servicio, la Política de reembolso y la ley aplicable; El hecho de no pasar la verificación no nos da derecho a confiscar fondos arbitrariamente.
7. Uso, protección y retención de la información de verificación
Procesamos información de verificación según la Política de Privacidad y la utilizamos solo según sea necesario para la verificación de identidad y pagos, prevención de fraude y abuso, revisiones de seguridad, resolución de disputas y cumplimiento de las obligaciones legales aplicables. La información de KYC no se utiliza con fines de marketing ni se vende a intermediarios de datos.
Los proveedores externos pueden participar en la verificación de identidad. La recepción, procesamiento y almacenamiento de documentos de identidad originales y otra información de verificación confidencial siguen la Política de Privacidad y los avisos proporcionados durante la verificación. Aplicamos controles de acceso, cifrado y medidas de confidencialidad proporcionales al riesgo y limitamos el personal y proveedores que pueden acceder a la información.
Al manejar disputas de pagos o devoluciones de cargos, podemos, según la Política de Privacidad y cuando sea necesario y apropiado, proporcionar a los proveedores de pagos registros o resultados de verificación, registros de pedidos y entregas, registros de uso relevantes y registros de aceptación de términos. Esto no significa proporcionar indiscriminadamente todos los documentos de identidad originales o información personal no relacionada.
Los períodos de retención dependen del tipo y la sensibilidad de la información, los fines del procesamiento y la ley aplicable. Después de cerrar una cuenta, podemos conservar los registros relevantes durante el tiempo que sea necesario para cumplir con obligaciones legales, resolver disputas, investigar fraudes o preservar pruebas. Cuando la información ya no es necesaria, la eliminamos, la anonimizamos o la manejamos de manera adecuada según la Política de Privacidad. La información en poder de proveedores externos también debe manejarse conforme a las disposiciones y leyes aplicables.
Consulte la Política de privacidad para obtener detalles sobre el procesamiento transfronterizo, el intercambio legal y los derechos de los usuarios. Cuando el procesamiento requiera consentimiento o consentimiento por separado, lo obtendremos según lo exige la ley aplicable.
8. Solicitudes y divulgación legales
Verificamos las solicitudes de los tribunales, reguladores o autoridades policiales y brindamos asistencia según la ley aplicable solo en la medida en que una solicitud sea válida y la asistencia sea necesaria. Compartir información con proveedores de pagos, proveedores de verificación u otros destinatarios necesarios debe cumplir con la Política de Privacidad y la ley aplicable.
Notificaremos a los usuarios cuando sea legal y apropiado, excepto cuando la notificación esté prohibida por ley, exista un riesgo urgente o la notificación pueda obstruir una investigación legal.
9. Revisión, contacto y actualizaciones de políticas
Si cree que un resultado de verificación o una restricción de cuenta es incorrecto, solicite una revisión a través del chat en vivo en la esquina inferior derecha del sitio web ROLA IP o los detalles de contacto de soporte publicados en nuestro sitio web. Incluya el correo electrónico de su cuenta, el número de pedido, una explicación del problema y pruebas de respaldo. No envíe documentos de identidad, detalles de pago completos u otra información confidencial a través de canales públicos.
Las solicitudes para acceder, corregir o eliminar información personal, o ejercer otros derechos, se manejan según la Política de Privacidad. Primero podemos verificar la identidad del solicitante para evitar la suplantación.
Podemos actualizar esta Política para reflejar cambios en la ley, productos, riesgos u operaciones e indicar la última versión o fecha de actualización en la página. Le notificaremos sobre cambios materiales a través del sitio web, el panel de control, el correo electrónico de la cuenta u otro canal apropiado. Cuando se requiera legalmente un consentimiento por separado, lo obtendremos.