A ROLA IP está empenhada em impedir que a sua rede proxy e serviços relacionados sejam utilizados para roubo de identidade, fraude de pagamento, lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades ilegais ou abusivas. Esta Política explica os princípios e medidas que aplicamos à verificação de identidade, verificação de fins comerciais, análises de pagamentos e gestão de riscos relacionados.
1. Escopo e Relacionamento com Outras Políticas
Esta Política se aplica a rola-ip.co, console.rola-ip.co, ao painel, APIs, rede proxy e outros produtos e serviços relacionados que se referem expressamente a esta Política.
Esta Política complementa nossos Termos de Serviço e se aplica em conjunto com nossa Política de Privacidade, Política de Uso Aceitável e termos de pedido aplicáveis. As informações pessoais são processadas de acordo com a Política de Privacidade e a lei aplicável. As taxas e reembolsos são regidos pelos Termos de Serviço, pela Política de Reembolso e pela legislação aplicável. Nenhuma política exclui quaisquer direitos do usuário que não possam ser legalmente excluídos.
As medidas de verificação de identidade e combate à lavagem de dinheiro nesta Política ajudam a gerenciar riscos de serviços e transações e a cumprir as obrigações legais que se aplicam a nós. As medidas específicas dependem da legislação aplicável, do produto, das circunstâncias da transação e do nível de risco.
2. Elegibilidade e Precisão das Informações
Você deve ter pelo menos 18 anos, ter capacidade legal para celebrar um contrato e fornecer informações verdadeiras, precisas, completas e atualizadas sobre conta, identidade, negócios e pagamento. Se você usar os serviços em nome de uma empresa ou outra organização, deverá ter a autorização apropriada e identificar com precisão a organização e sua autoridade para representá-la.
Você não deve usar documentos de identidade, registros da empresa, instrumentos de pagamento ou informações de identidade falsificados, alterados, roubados ou de outra forma não autorizados. Você não deve escapar da verificação razoável fazendo com que outra pessoa conclua a verificação por você, usando a identidade de outra pessoa, dividindo transações ou usando várias contas.
3. Quando a verificação pode ser necessária
Usamos medidas de verificação proporcionais ao risco. Nem todos os usuários, produtos ou transações estão sujeitos ao mesmo processo de verificação. Podemos exigir verificação quando você compra serviços, recebe entrega ou acesso, usa os serviços, altera informações da conta ou resolve uma disputa de transação, inclusive quando:
- um determinado produto ou pedido requer verificação, incluindo serviços de proxy residencial estático sujeitos a requisitos de verificação;
- existem anomalias na conta, no pagamento, no ambiente de login ou no comportamento de utilização, ou as informações relevantes são inconsistentes;
- o valor ou a frequência das transações, o método de pagamento ou a origem dos fundos requerem explicação adicional;
- houver suspeita de fraude com cartão de pagamento, pagamento não autorizado, disputa de pagamento, estorno ou reclamação de abuso confiável;
- a finalidade da conta, a pessoa controladora, as informações da empresa ou outras circunstâncias relevantes mudam; ou
- a lei aplicável, uma solicitação de investigação legal ou requisitos de risco razoáveis de provedores de pagamento ou verificação de identidade exigem verificações adicionais.
Os sinais de risco ajudam a determinar se são necessárias verificações adicionais e não estabelecem, por si só, que um utilizador agiu ilegalmente. Uma conta verificada ainda pode exigir informações adicionais ou verificação renovada caso surjam novos riscos ou alterações nas informações.
4. Informações de verificação e métodos de envio
Dependendo das circunstâncias, poderemos solicitar um ou mais dos seguintes tipos de informação, limitando os pedidos ao que for razoavelmente necessário para efeitos de verificação:
- Informações de identidade pessoal: seu nome, país ou região, detalhes de contato e um documento de identidade válido emitido pelo governo; se necessário, prova adicional de identidade ou endereço.
- Informações sobre a empresa e autorização: o nome da empresa, documentos de registro, site comercial, descrição das atividades comerciais e identidade e autorização do representante; quando exigido por risco ou lei, verificação adicional da pessoa controladora ou do beneficiário efetivo.
- Informações sobre finalidade comercial: os produtos pretendidos, metas de acesso, caso de uso comercial, volume de uso esperado e qualquer autorização de acesso ou evidência comercial necessária.
- Informações de pagamento: o número do pedido, a referência da transação, o comprovante de pagamento, a relação entre o pagador e o titular da conta e qualquer autorização de pagamento necessária ou explicação da origem dos fundos.
Envie informações usando o método especificado no painel, na página de verificação ou pelo suporte oficial. Quando estiver envolvido um serviço de verificação de identidade de terceiros, aplicam-se os requisitos de informação e os avisos de processamento de dados aplicáveis mostrados na interface de verificação.
Não solicitaremos que você forneça ao suporte senhas de contas, códigos de segurança de cartões, códigos de verificação de pagamentos, chaves privadas de carteiras ou frases de recuperação. Oculte, nos comprovantes de pagamento, os dados sensíveis que não tenham relação com a verificação, seguindo as instruções fornecidas.
5. Resultados da verificação e revisão contínua
Nossa análise pode combinar as informações que você envia, registros de contas e transações, metadados de uso de serviços e resultados de verificação de terceiros obtidos legalmente. Dependendo do risco, as verificações podem abranger consistência de identidade, relações de empresa e autorização, autenticidade de pagamento, fins comerciais e sanções aplicáveis ou outras restrições legais.
Poderemos solicitar esclarecimentos se as informações forem insuficientes, expiradas, não verificáveis ou contraditórias. Durante a verificação ou enquanto os riscos permanecerem sem solução, poderemos atrasar a entrega, restringir compras ou determinados recursos ou suspender os serviços relevantes. Poderemos rejeitar um pedido ou encerrar os serviços relevantes se a verificação razoável não puder ser concluída, se forem descobertas informações falsas ou se o risco for inaceitável.
Processamos as solicitações de acordo com a integridade das informações, a disponibilidade dos serviços de verificação e os riscos envolvidos. A aprovação na verificação de identidade não aprova qualquer finalidade comercial específica nem garante que um site de terceiros aceitará seu acesso, registro, pagamento ou outras ações.
Mantenha as informações relevantes atualizadas e coopere com verificações renovadas quando razoavelmente solicitado. Se os controles de risco automatizados imporem uma restrição temporária, você poderá solicitar uma revisão humana por meio do suporte oficial.
6. Riscos de Transação, Conduta Proibida e Execução
Você não deve usar os serviços para realizar ou facilitar lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, fraude de pagamento, fraude de cartão de pagamento, roubo de identidade, evasão de sanções ou ocultação da fonte de receitas ilícitas. Você não deve adquirir serviços utilizando fundos ou instrumentos de pagamento de origem desconhecida ou sem autorização, nem disfarçar a movimentação de fundos por meio de depósitos, reembolsos, transferências de contas ou transações fictícias.
Os saldos das contas são para aquisição de serviços. Seu uso, restrições de transferência e regras de reembolso são regidos pelos Termos de Serviço e pela Política de Reembolso. Não aceitamos solicitações de reembolso ou de operação de conta destinadas a contornar análises de transações, alterar o beneficiário dos fundos ou ocultar a origem dos fundos.
Quando existir um risco credível de atividade ilegal ou fraude, poderemos tomar medidas proporcionais, incluindo a rejeição de transações, a restrição de contas, a suspensão ou encerramento de serviços, a preservação dos registos necessários e a comunicação ou cooperação com as autoridades competentes, quando exigido pela lei aplicável. Não nos comprometemos a comunicar externamente todas as anomalias nem a tratar um alerta de risco geral como uma constatação de conduta ilegal.
Sempre que o risco permitir, explicaremos que tipo de cooperação é necessária e permitiremos que você forneça informações adicionais ou solucione o problema. As exceções incluem incidentes de segurança urgentes, conduta claramente ilegal, violações repetidas, proibições legais de notificação ou casos em que a notificação possa obstruir uma investigação legal. Os fundos são administrados de acordo com os Termos de Serviço, a Política de Reembolso e a legislação aplicável; a falha na verificação não nos dá o direito de confiscar fundos arbitrariamente.
7. Uso, proteção e retenção de informações de verificação
Processamos informações de verificação de acordo com a Política de Privacidade e as usamos apenas conforme necessário para verificação de identidade e pagamento, prevenção de fraudes e abusos, análises de segurança, resolução de disputas e conformidade com obrigações legais aplicáveis. As informações KYC não são usadas para marketing ou vendidas a corretores de dados.
Fornecedores terceirizados podem participar da verificação de identidade. O recebimento, processamento e armazenamento de documentos de identidade originais e outras informações confidenciais de verificação seguem a Política de Privacidade e os avisos fornecidos durante a verificação. Aplicamos controles de acesso, criptografia e medidas de confidencialidade proporcionais ao risco e limitamos o pessoal e os fornecedores que podem acessar as informações.
Ao lidar com disputas ou estornos de pagamento, poderemos, de acordo com a Política de Privacidade e quando necessário e apropriado, fornecer aos provedores de pagamento resultados ou registros de verificação, registros de pedidos e entrega, registros de uso relevantes e registros de aceitação de termos. Isto não significa fornecer indiscriminadamente todos os documentos de identidade originais ou informações pessoais não relacionadas.
Os períodos de retenção dependem do tipo e da confidencialidade das informações, das finalidades do processamento e da lei aplicável. Após o encerramento de uma conta, poderemos reter registros relevantes pelo tempo necessário para cumprir obrigações legais, resolver disputas, investigar fraudes ou preservar evidências. Quando as informações não são mais necessárias, nós as excluímos, tornamos anônimas ou as tratamos de maneira adequada de acordo com a Política de Privacidade. As informações mantidas por fornecedores terceirizados também devem ser tratadas de acordo com as disposições e leis aplicáveis.
Consulte a Política de Privacidade para obter detalhes sobre processamento internacional, compartilhamento legal e direitos do usuário. Quando o processamento exigir consentimento ou consentimento separado, iremos obtê-lo conforme exigido pela lei aplicável.
8. Solicitações e Divulgações Legais
Verificamos solicitações de tribunais, reguladores ou autoridades responsáveis pela aplicação da lei e prestamos assistência nos termos da lei aplicável apenas na medida em que uma solicitação seja válida e a assistência seja necessária. O compartilhamento de informações com provedores de pagamento, provedores de verificação ou outros destinatários necessários deve estar em conformidade com a Política de Privacidade e a lei aplicável.
Notificaremos os usuários quando for legal e apropriado, exceto quando a notificação for proibida por lei, houver um risco urgente ou a notificação puder obstruir uma investigação legal.
9. Revisão, contato e atualizações de políticas
Se você acredita que um resultado de verificação ou restrição de conta está incorreto, solicite uma revisão por meio do chat ao vivo no canto inferior direito do site ROLA IP ou dos detalhes de contato de suporte publicados em nosso site. Inclua o e-mail da sua conta, número do pedido, uma explicação do problema e evidências de apoio. Não envie documentos de identidade, dados completos de pagamento ou outras informações confidenciais por meio de canais públicos.
As solicitações para acessar, corrigir ou excluir informações pessoais, ou exercer outros direitos, são tratadas de acordo com a Política de Privacidade. Podemos primeiro verificar a identidade do solicitante para evitar a falsificação de identidade.
Poderemos atualizar esta Política para refletir alterações na legislação, produtos, riscos ou operações e indicar a versão mais recente ou data de atualização na página. Notificaremos você sobre alterações materiais por meio do site, painel, e-mail da conta ou outro canal apropriado. Quando o consentimento separado for legalmente exigido, nós o obteremos.