ROLA IP принимает меры, чтобы предотвратить использование своей прокси-сети и связанных услуг для неправомерного использования чужой личности, платежного мошенничества, отмывания денег, финансирования терроризма и иных незаконных действий или злоупотреблений. Настоящая Политика описывает принципы и меры проверки личности, целей использования услуг и платежей, а также управления соответствующими рисками.
1. Область применения и связь с другими документами
Настоящая Политика распространяется на rola-ip.co, console.rola-ip.co, личный кабинет, API, прокси-сеть и другие связанные продукты и услуги, прямо ссылающиеся на нее.
Настоящая Политика дополняет Условия использования и применяется вместе с Политикой конфиденциальности, Политикой допустимого использования и применимыми условиями заказа. Обработка персональных данных регулируется Политикой конфиденциальности и применимым законодательством. Вопросы оплаты и возврата средств регулируются Условиями использования, Политикой возврата средств и применимым законодательством. Ни один из этих документов не ограничивает права пользователей, которые не могут быть ограничены законом.
Меры по проверке личности и борьбе с отмыванием денег, предусмотренные в настоящей Политике, помогают управлять рисками обслуживания и транзакций, а также выполнять применимые к нам юридические обязательства. Конкретные меры зависят от действующего законодательства, продукта, обстоятельств транзакции и уровня риска.
2. Требования к пользователям и достоверности сведений
Вам должно быть не менее 18 лет, вы должны иметь правоспособность заключать договор и предоставлять правдивую, точную, полную и актуальную информацию об учетной записи, личности, бизнесе и платежах. Если вы пользуетесь услугами от имени компании или другой организации, вы должны иметь соответствующее разрешение и точно указать организацию и свои полномочия представлять ее.
Запрещается использовать поддельные, измененные, похищенные или полученные без разрешения удостоверения личности, документы организаций, платежные инструменты или персональные данные. Нельзя обходить обоснованную проверку, поручая ее прохождение другому лицу, используя чужую личность, дробя операции или создавая несколько учетных записей.
3. Когда может потребоваться проверка
Мы используем меры проверки, пропорциональные риску. Не все пользователи, продукты или транзакции подлежат одному и тому же процессу проверки. Мы можем потребовать проверку, когда вы приобретаете услуги, получаете доставку или доступ, используете услуги, меняете информацию об учетной записи или разрешаете спор по транзакции, в том числе когда:
- конкретный продукт или заказ требует проверки, включая услуги статических резидентных прокси, на которые распространяются требования проверки;
- существуют аномалии в учетной записи, платежах, среде входа или поведении использования, или соответствующая информация противоречива;
- сумма или частота транзакций, способ оплаты или источник средств требуют дальнейшего объяснения;
- есть подозрение на мошенничество с платежными картами, несанкционированный платеж, платежный спор, возвратный платеж или заслуживающая доверия жалоба на злоупотребление;
- изменяются цель счета, контролирующее лицо, информация о компании или другие существенные обстоятельства; или
- дополнительная проверка необходима в силу применимого законодательства, законного запроса в рамках расследования или обоснованных требований платежного сервиса либо сервиса проверки личности по управлению рисками.
Сигналы риска помогают определить необходимость дальнейших проверок и сами по себе не доказывают, что пользователь действовал незаконно. Подтвержденной учетной записи все равно может потребоваться дополнительная информация или повторная проверка, если возникнут новые риски или изменится информация.
4. Запрашиваемые сведения и способы их предоставления
В зависимости от обстоятельств мы можем запросить один или несколько из следующих типов информации, ограничивая запросы тем, что разумно необходимо для целей проверки:
- Личная идентификационная информация: ваше имя, страна или регион, контактные данные и действительный документ, удостоверяющий личность, выданный государственным органом; при необходимости дополнительное подтверждение личности или адреса.
- Сведения об организации и полномочиях: наименование организации, регистрационные документы, сайт, описание деятельности, а также документы, подтверждающие личность и полномочия представителя; при наличии соответствующих рисков или требований закона — дополнительные сведения о контролирующем лице или бенефициарном владельце.
- Сведения о целях использования: предполагаемые продукты, ресурсы, к которым планируется обращаться, бизнес-сценарий, ожидаемый объем использования, а также необходимые разрешения на доступ или документы, подтверждающие деятельность.
- Информация о платеже: номер заказа, номер транзакции, подтверждение оплаты, отношения между плательщиком и владельцем счета, а также любое необходимое разрешение на оплату или объяснение источника средств.
Отправьте информацию, используя метод, указанный в личном кабинете, на странице проверки или через официальную поддержку. Если задействована сторонняя служба проверки личности, применяются требования к информации и применимые уведомления об обработке данных, показанные в интерфейсе проверки.
Мы не просим передавать службе поддержки пароли учетных записей, коды безопасности банковских карт, коды подтверждения платежей, закрытые ключи кошельков или мнемонические фразы восстановления. Следуя инструкциям по проверке, скрывайте в платежных документах конфиденциальные сведения, не относящиеся к ее цели.
5. Результаты проверки и последующий контроль
При проверке мы можем учитывать предоставленные вами сведения, данные учетной записи и операций, метаданные использования услуг, а также законно полученные результаты проверки сторонних сервисов. В зависимости от риска проверяются соответствие идентификационных данных, сведения об организации и полномочиях, подлинность платежей, цели использования, а также соблюдение применимых санкций и иных правовых ограничений.
Мы можем запросить разъяснения, если информация недостаточна, просрочена, не поддается проверке или противоречива. Во время проверки или пока риски остаются неустраненными, мы можем задержать доставку, ограничить покупки или определенные функции или приостановить предоставление соответствующих услуг. Мы можем отклонить заказ или прекратить предоставление соответствующих услуг, если разумная проверка не может быть завершена, обнаружена ложная информация или риск неприемлем.
Мы обрабатываем заявки с учетом полноты информации, наличия услуг проверки и связанных с этим рисков. Прохождение проверки личности не подтверждает какую-либо конкретную деловую цель и не гарантирует, что сторонний веб-сайт примет ваш доступ, регистрацию, оплату или другие действия.
Своевременно обновляйте существенные сведения и проходите повторную проверку по нашему обоснованному запросу. Если автоматическая система управления рисками временно ограничила учетную запись, вы можете обратиться в официальную службу поддержки для пересмотра решения сотрудником.
6. Риски операций, запрещенные действия и меры реагирования
Вы не должны использовать услуги для осуществления или содействия отмыванию денег, финансированию терроризма, мошенничеству с платежами, мошенничеству с платежными картами, краже личных данных, уклонению от санкций или сокрытию источника незаконных доходов. Вы не должны приобретать услуги, используя средства или платежные инструменты неизвестного происхождения или без разрешения, или скрывать движение средств посредством депозитов, возвратов, переводов на счета или фиктивных транзакций.
Остатки на счетах предназначены для приобретения услуг. Их использование, ограничения на передачу и правила возврата регулируются Условиями использования и Политикой возврата средств. Мы не принимаем запросы на возврат средств или операции со счетом, направленные на обход проверки транзакций, изменение получателя средств или сокрытие источника средств.
При наличии реального риска незаконной деятельности или мошенничества мы можем принять соразмерные меры, включая отклонение транзакций, ограничение учетных записей, приостановку или прекращение оказания услуг, сохранение необходимых записей, а также информирование компетентных органов или сотрудничество с ними, если того требует действующее законодательство. Мы не обязуемся сообщать обо всех аномалиях внешним организациям или рассматривать общее предупреждение о риске как обнаружение незаконного поведения.
Если позволяет риск, мы объясним, какое сотрудничество необходимо, и позволим вам предоставить дополнительную информацию или устранить проблему. Исключения включают срочные инциденты безопасности, явно незаконное поведение, неоднократные нарушения, юридические запреты на уведомление или случаи, когда уведомление может помешать законному расследованию. Средства обрабатываются в соответствии с Условиями использования, Политикой возврата средств и применимым законодательством; непрохождение проверки само по себе не дает нам права произвольно конфисковать средства.
7. Использование, защита и хранение проверочных данных
Мы обрабатываем информацию о проверке в соответствии с Политикой конфиденциальности и используем ее только при необходимости для проверки личности и платежей, предотвращения мошенничества и злоупотреблений, проверки безопасности, разрешения споров и соблюдения применимых юридических обязательств. Информация KYC не используется для маркетинга и не продается брокерам данных.
В проверке личности могут участвовать сторонние поставщики услуг. Получение, обработка и хранение оригиналов удостоверений личности и других конфиденциальных проверочных данных регулируются Политикой конфиденциальности и уведомлениями, предоставляемыми при проверке. Мы применяем соразмерные риску меры контроля доступа, шифрования и обеспечения конфиденциальности, ограничивая круг сотрудников и поставщиков, имеющих доступ к сведениям.
При рассмотрении платежных споров и чарджбэков мы можем в соответствии с Политикой конфиденциальности передавать платежным сервисам необходимые и относящиеся к делу результаты или журналы проверки, сведения о заказах и предоставлении услуг, записи об использовании и принятии условий. Это не означает передачи всех оригиналов удостоверений личности или не относящихся к спору персональных данных без разбора.
Сроки хранения зависят от типа и конфиденциальности информации, целей обработки и применимого законодательства. После закрытия учетной записи мы можем хранить соответствующие записи столько времени, сколько необходимо для выполнения юридических обязательств, разрешения споров, расследования случаев мошенничества или сохранения доказательств. Когда информация больше не нужна, мы удаляем, анонимизируем или иным образом обрабатываем ее в соответствии с Политикой конфиденциальности. Информация, хранящаяся у сторонних поставщиков, также должна обрабатываться в соответствии с применимыми соглашениями и законодательством.
Подробную информацию о трансграничной обработке, законном обмене данными и правах пользователей см. в Политике конфиденциальности. Если обработка требует согласия или отдельного согласия, мы получим его в соответствии с требованиями применимого законодательства.
8. Законные запросы и раскрытие информации
Мы проверяем запросы судов, регулирующих и правоохранительных органов и оказываем содействие в соответствии с применимым законодательством, если запрос действителен и помощь необходима. Передача информации платежным сервисам, сервисам проверки и другим необходимым получателям должна соответствовать Политике конфиденциальности и применимому законодательству.
Мы будем уведомлять пользователей в тех случаях, когда это законно и целесообразно, за исключением случаев, когда уведомление запрещено законом, существует срочный риск или уведомление может помешать законному расследованию.
9. Пересмотр решений, контакты и обновление Политики
Если вы считаете результат проверки или ограничение учетной записи ошибочным, запросите пересмотр через онлайн-чат в правом нижнем углу сайта ROLA IP или по опубликованным на сайте контактам поддержки. Укажите электронную почту учетной записи, номер заказа, описание проблемы и приложите подтверждающие материалы. Не передавайте удостоверения личности, полные платежные реквизиты или другие конфиденциальные сведения через общедоступные каналы.
Запросы на доступ, исправление или удаление личной информации или реализацию других прав обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности. Мы можем сначала проверить личность запрашивающего, чтобы предотвратить выдачу себя за другое лицо.
Мы можем обновить эту Политику, чтобы отразить изменения в законодательстве, продуктах, рисках или операциях, а также указать последнюю версию или дату обновления на странице. Мы будем уведомлять вас о существенных изменениях через веб-сайт, личный кабинет, электронную почту учетной записи или другой подходящий канал. Если по закону требуется отдельное согласие, мы его получим.