ROLA IP cam kết ngăn chặn việc sử dụng mạng proxy và các dịch vụ liên quan của mình để đánh cắp danh tính, gian lận thanh toán, rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động bất hợp pháp hoặc lạm dụng khác. Chính sách này giải thích các nguyên tắc và biện pháp mà chúng tôi áp dụng để xác minh danh tính, xác minh mục đích kinh doanh, đánh giá thanh toán và quản lý rủi ro liên quan.
1. Phạm vi và mối quan hệ với các chính sách khác
Chính sách này áp dụng cho rola-ip.co, console.rola-ip.co, trang tổng quan, API, mạng proxy cũng như các sản phẩm và dịch vụ liên quan khác đề cập rõ ràng đến Chính sách này.
Chính sách này bổ sung cho Điều khoản dịch vụ của chúng tôi và áp dụng cùng với Chính sách bảo mật, Chính sách sử dụng được chấp nhận và các điều khoản đặt hàng hiện hành của chúng tôi. Thông tin cá nhân được xử lý theo Chính sách bảo mật và luật hiện hành. Phí và tiền hoàn lại được điều chỉnh bởi Điều khoản dịch vụ, Chính sách hoàn tiền và luật hiện hành. Không có chính sách nào loại trừ bất kỳ quyền nào của người dùng không thể bị loại trừ một cách hợp pháp.
Các biện pháp xác minh danh tính và chống rửa tiền trong Chính sách này giúp quản lý rủi ro về dịch vụ và giao dịch cũng như thực hiện các nghĩa vụ pháp lý áp dụng cho chúng tôi. Các biện pháp cụ thể tùy thuộc vào luật hiện hành, sản phẩm, hoàn cảnh giao dịch và mức độ rủi ro.
2. Tính hợp lệ và chính xác của thông tin
Bạn phải ít nhất 18 tuổi, có năng lực pháp lý để ký kết hợp đồng và cung cấp thông tin tài khoản, danh tính, doanh nghiệp và thanh toán trung thực, chính xác, đầy đủ và cập nhật. Nếu bạn sử dụng dịch vụ thay mặt cho một công ty hoặc tổ chức khác, bạn phải có ủy quyền phù hợp và xác định chính xác tổ chức cũng như thẩm quyền đại diện của bạn cho tổ chức đó.
Bạn không được sử dụng các tài liệu nhận dạng giả mạo, thay đổi, bị đánh cắp hoặc trái phép, hồ sơ công ty, công cụ thanh toán hoặc thông tin nhận dạng. Bạn không được trốn tránh việc xác minh hợp lý bằng cách nhờ người khác hoàn thành xác minh cho bạn, sử dụng danh tính của người khác, chia nhỏ giao dịch hoặc sử dụng nhiều tài khoản.
3. Khi nào cần phải xác minh
Chúng tôi sử dụng các biện pháp xác minh tương ứng với rủi ro. Không phải tất cả người dùng, sản phẩm hoặc giao dịch đều phải trải qua quy trình xác minh giống nhau. Chúng tôi có thể yêu cầu xác minh khi bạn mua dịch vụ, nhận hàng hoặc truy cập, sử dụng dịch vụ, thay đổi thông tin tài khoản hoặc giải quyết tranh chấp giao dịch, kể cả khi:
- một sản phẩm hoặc đơn đặt hàng cụ thể cần phải xác minh, bao gồm cả các dịch vụ ủy quyền dân cư tĩnh phải tuân theo yêu cầu xác minh;
- có sự bất thường trong tài khoản, thanh toán, môi trường đăng nhập hoặc hành vi sử dụng hoặc thông tin liên quan không nhất quán;
- số lượng hoặc tần suất giao dịch, phương thức thanh toán hoặc nguồn tiền cần được giải thích thêm;
- nghi ngờ có gian lận thẻ thanh toán, thanh toán trái phép, tranh chấp thanh toán, khoản bồi hoàn hoặc khiếu nại lạm dụng đáng tin cậy;
- mục đích của tài khoản, người kiểm soát, thông tin công ty hoặc các trường hợp quan trọng khác thay đổi; hoặc
- luật hiện hành, yêu cầu điều tra hợp pháp hoặc yêu cầu rủi ro hợp lý về thanh toán hoặc nhà cung cấp xác minh danh tính yêu cầu kiểm tra thêm.
Các tín hiệu rủi ro giúp xác định xem có cần kiểm tra thêm hay không và bản thân các tín hiệu này không chứng minh rằng người dùng đã hành động bất hợp pháp. Tài khoản đã được xác minh vẫn có thể yêu cầu thông tin bổ sung hoặc xác minh lại nếu có rủi ro mới phát sinh hoặc thông tin thay đổi.
4. Thông tin xác minh và phương thức gửi
Tùy thuộc vào hoàn cảnh, chúng tôi có thể yêu cầu một hoặc nhiều loại thông tin sau, giới hạn yêu cầu ở mức cần thiết hợp lý cho mục đích xác minh:
- Thông tin nhận dạng cá nhân: tên, quốc gia hoặc khu vực của bạn, chi tiết liên hệ và giấy tờ nhận dạng hợp lệ do chính phủ cấp; khi cần thiết, bằng chứng bổ sung về danh tính hoặc địa chỉ.
- Thông tin về công ty và ủy quyền: tên công ty, giấy tờ đăng ký, trang web của doanh nghiệp, mô tả hoạt động kinh doanh cũng như danh tính và ủy quyền của người đại diện; trong trường hợp rủi ro hoặc pháp luật yêu cầu, phải xác minh thêm người kiểm soát hoặc chủ sở hữu hưởng lợi.
- Thông tin về mục đích kinh doanh: các sản phẩm dự định, mục tiêu truy cập, trường hợp sử dụng kinh doanh, khối lượng sử dụng dự kiến và mọi giấy phép truy cập hoặc bằng chứng kinh doanh cần thiết.
- Thông tin thanh toán: số đơn đặt hàng, tham chiếu giao dịch, bằng chứng thanh toán, mối quan hệ giữa người thanh toán và chủ tài khoản cũng như mọi ủy quyền thanh toán cần thiết hoặc giải thích về nguồn tiền.
Gửi thông tin bằng phương pháp được chỉ định trong trang tổng quan, trang xác minh hoặc qua bộ phận hỗ trợ chính thức. Khi có sử dụng dịch vụ xác minh danh tính của bên thứ ba thì các yêu cầu về thông tin và thông báo xử lý dữ liệu hiện hành hiển thị trong giao diện xác minh sẽ được áp dụng.
Chúng tôi sẽ không yêu cầu bạn cung cấp mật khẩu tài khoản, mã bảo mật thẻ thanh toán, mã xác minh thanh toán, khóa riêng của ví hoặc cụm từ gốc cho bộ phận hỗ trợ khách hàng. Thực hiện theo hướng dẫn xác minh để loại bỏ thông tin nhạy cảm trong bằng chứng thanh toán không liên quan đến việc xác minh.
5. Kết quả xác minh và đánh giá liên tục
Quá trình xem xét của chúng tôi có thể kết hợp thông tin bạn gửi, hồ sơ tài khoản và giao dịch, siêu dữ liệu sử dụng dịch vụ và kết quả xác minh của bên thứ ba có được một cách hợp pháp. Tùy thuộc vào rủi ro, việc kiểm tra có thể bao gồm tính nhất quán danh tính, mối quan hệ công ty và ủy quyền, tính xác thực thanh toán, mục đích kinh doanh và các biện pháp trừng phạt hiện hành hoặc các hạn chế pháp lý khác.
Chúng tôi có thể yêu cầu làm rõ nếu thông tin không đầy đủ, hết hạn, không thể xác minh hoặc mâu thuẫn. Trong quá trình xác minh hoặc trong khi rủi ro vẫn chưa được giải quyết, chúng tôi có thể trì hoãn giao hàng, hạn chế mua hàng hoặc một số tính năng nhất định hoặc tạm dừng các dịch vụ liên quan. Chúng tôi có thể từ chối đơn đặt hàng hoặc chấm dứt các dịch vụ liên quan nếu không thể hoàn thành việc xác minh hợp lý, phát hiện thông tin sai lệch hoặc rủi ro là không thể chấp nhận được.
Chúng tôi xử lý đơn đăng ký dựa trên tính đầy đủ của thông tin, tính sẵn có của dịch vụ xác minh và các rủi ro liên quan. Việc vượt qua xác minh danh tính không phê duyệt bất kỳ mục đích kinh doanh cụ thể nào hoặc đảm bảo rằng trang web của bên thứ ba sẽ chấp nhận quyền truy cập, đăng ký, thanh toán hoặc các hành động khác của bạn.
Luôn cập nhật thông tin quan trọng và hợp tác với việc xác minh lại khi được yêu cầu hợp lý. Nếu các biện pháp kiểm soát rủi ro tự động áp đặt hạn chế tạm thời, bạn có thể yêu cầu đánh giá thủ công thông qua bộ phận hỗ trợ chính thức.
6. Rủi ro giao dịch, hành vi bị cấm và thực thi
Bạn không được sử dụng các dịch vụ để thực hiện hoặc hỗ trợ hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận thanh toán, gian lận thẻ thanh toán, đánh cắp danh tính, trốn tránh lệnh trừng phạt hoặc che giấu nguồn tiền thu được bất hợp pháp. Bạn không được mua dịch vụ bằng cách sử dụng tiền hoặc công cụ thanh toán không rõ nguồn gốc hoặc không được phép, hoặc ngụy trang việc chuyển tiền thông qua tiền gửi, hoàn tiền, chuyển khoản tài khoản hoặc giao dịch giả.
Số dư tài khoản dùng để mua dịch vụ. Việc sử dụng, hạn chế chuyển khoản và quy tắc hoàn tiền của họ được điều chỉnh bởi Điều khoản dịch vụ và Chính sách hoàn tiền. Chúng tôi không chấp nhận các yêu cầu hoàn tiền hoặc vận hành tài khoản nhằm mục đích bỏ qua việc xem xét giao dịch, thay đổi người thụ hưởng tiền hoặc che giấu nguồn tiền.
Khi có nguy cơ đáng tin cậy về hoạt động bất hợp pháp hoặc gian lận, chúng tôi có thể thực hiện các biện pháp tương ứng, bao gồm từ chối giao dịch, hạn chế tài khoản, tạm dừng hoặc chấm dứt dịch vụ, lưu giữ hồ sơ cần thiết và báo cáo hoặc hợp tác với cơ quan có thẩm quyền khi luật pháp hiện hành yêu cầu. Chúng tôi không cam kết báo cáo mọi điều bất thường ra bên ngoài hoặc coi cảnh báo rủi ro chung là phát hiện hành vi trái pháp luật.
Trong trường hợp rủi ro cho phép, chúng tôi sẽ giải thích những gì cần hợp tác và cho phép bạn cung cấp thêm thông tin hoặc khắc phục vấn đề. Các trường hợp ngoại lệ bao gồm sự cố an ninh khẩn cấp, hành vi trái pháp luật rõ ràng, vi phạm nhiều lần, pháp luật cấm thông báo hoặc các trường hợp thông báo có thể cản trở cuộc điều tra hợp pháp. Tiền được xử lý theo Điều khoản dịch vụ, Chính sách hoàn tiền và luật hiện hành; Việc không vượt qua quá trình xác minh không có nghĩa là chúng tôi có quyền tùy tiện tịch thu tiền.
7. Sử dụng, bảo vệ và lưu giữ thông tin xác minh
Chúng tôi xử lý thông tin xác minh theo Chính sách bảo mật và chỉ sử dụng thông tin đó khi cần thiết để xác minh danh tính và thanh toán, ngăn chặn gian lận và lạm dụng, đánh giá bảo mật, giải quyết tranh chấp và tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý hiện hành. Thông tin KYC không được sử dụng để tiếp thị hoặc bán cho các nhà môi giới dữ liệu.
Nhà cung cấp bên thứ ba có thể tham gia xác minh danh tính. Việc nhận, xử lý và lưu trữ tài liệu nhận dạng gốc cũng như thông tin xác minh nhạy cảm khác tuân theo Chính sách bảo mật và các thông báo được cung cấp trong quá trình xác minh. Chúng tôi áp dụng các biện pháp kiểm soát truy cập, mã hóa và bảo mật tương ứng với rủi ro và hạn chế nhân sự cũng như nhà cung cấp có thể truy cập thông tin.
Khi xử lý các tranh chấp hoặc yêu cầu bồi hoàn về thanh toán, theo Chính sách bảo mật và khi cần thiết và phù hợp, chúng tôi có thể cung cấp cho nhà cung cấp dịch vụ thanh toán kết quả hoặc nhật ký xác minh, hồ sơ đặt hàng và giao hàng, hồ sơ sử dụng có liên quan và hồ sơ chấp nhận các điều khoản. Điều này không có nghĩa là cung cấp bừa bãi tất cả giấy tờ tùy thân gốc hoặc thông tin cá nhân không liên quan.
Thời gian lưu giữ tùy thuộc vào loại và độ nhạy cảm của thông tin, mục đích xử lý và luật hiện hành. Sau khi đóng tài khoản, chúng tôi có thể lưu giữ các hồ sơ liên quan trong khoảng thời gian cần thiết để thực hiện nghĩa vụ pháp lý, giải quyết tranh chấp, điều tra gian lận hoặc lưu giữ bằng chứng. Khi thông tin không còn cần thiết nữa, chúng tôi sẽ xóa, ẩn danh hoặc xử lý thông tin đó một cách thích hợp theo Chính sách bảo mật. Thông tin do nhà cung cấp bên thứ ba nắm giữ cũng phải được xử lý theo các thỏa thuận và luật hiện hành.
Xem Chính sách bảo mật để biết chi tiết về xử lý xuyên biên giới, chia sẻ hợp pháp và quyền người dùng. Trong trường hợp việc xử lý cần có sự đồng ý hoặc sự đồng ý riêng, chúng tôi sẽ lấy nó theo yêu cầu của luật hiện hành.
8. Yêu cầu và tiết lộ hợp pháp
Chúng tôi xác minh các yêu cầu từ tòa án, cơ quan quản lý hoặc cơ quan thực thi pháp luật và chỉ cung cấp hỗ trợ theo luật hiện hành trong phạm vi yêu cầu đó hợp lệ và cần hỗ trợ. Chia sẻ thông tin với nhà cung cấp thanh toán, nhà cung cấp xác minh hoặc những người nhận cần thiết khác phải tuân thủ Chính sách bảo mật và luật hiện hành.
Chúng tôi sẽ thông báo cho người dùng khi hợp pháp và phù hợp, trừ khi thông báo bị pháp luật cấm, có nguy cơ khẩn cấp hoặc thông báo có thể cản trở cuộc điều tra hợp pháp.
9. Đánh giá, liên hệ và cập nhật chính sách
Nếu bạn cho rằng kết quả xác minh hoặc hạn chế tài khoản là không chính xác, hãy yêu cầu xem xét thông qua trò chuyện trực tiếp ở góc dưới bên phải của trang web ROLA IP hoặc chi tiết liên hệ hỗ trợ được công bố trên trang web của chúng tôi. Bao gồm email tài khoản của bạn, số đơn đặt hàng, giải thích vấn đề và bằng chứng hỗ trợ. Không gửi giấy tờ nhận dạng, chi tiết thanh toán đầy đủ hoặc thông tin nhạy cảm khác thông qua các kênh công khai.
Các yêu cầu truy cập, chỉnh sửa hoặc xóa thông tin cá nhân hoặc thực hiện các quyền khác được xử lý theo Chính sách bảo mật. Trước tiên, chúng tôi có thể xác minh danh tính của người yêu cầu để ngăn chặn việc mạo danh.
Chúng tôi có thể cập nhật Chính sách này để phản ánh những thay đổi về luật, sản phẩm, rủi ro hoặc hoạt động và cho biết phiên bản hoặc ngày cập nhật mới nhất trên trang. Chúng tôi sẽ thông báo cho bạn về những thay đổi quan trọng thông qua trang web, trang tổng quan, email tài khoản hoặc kênh thích hợp khác. Trong trường hợp cần có sự đồng ý riêng về mặt pháp lý, chúng tôi sẽ có được sự đồng ý đó.